位置:首頁 > 軟件操作教程 > 辦公軟件 > Excel > 問題詳情

常用的財務(wù)函數(shù)的用途、語法、參數(shù)、實例介紹(中)

提問人:周麗平發(fā)布時間:2021-08-19

21.INTRATE

用途:返回一次性付息證券的利率。

語法:INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)

參數(shù):Settlement是證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Investment為有價證券的投資額,Redemption為有價證券到期時的清償價值,Basis日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù) /360,3為實際天數(shù)/365,4為歐洲30/360)。

22.IPMT

用途:基于固定利率及等額分期付款方式,返回投資或貸款在某一給定期限內(nèi)的利息償還額。

語法:IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

參數(shù):Rate為各期利率,Per用于計算其利息數(shù)額的期數(shù)(1到nper之間),Nper為總投資期,Pv為現(xiàn)值(本金),F(xiàn)v為未來值(最后一次付款后的現(xiàn)金余額。如果省略fv,則假設(shè)其值為零),Type指定各期的付款時間是在期初還是期末(0為期末,1為期初)。

23.IRR

用途:返回由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內(nèi)部收益率。

語法:IRR(values,guess)

參數(shù):values為數(shù)組或單元格的引用,包含用來計算返回的內(nèi)部收益率的數(shù)字。Guess 為對函數(shù)IRR計算結(jié)果的估計值。

24.ISPMT

用途:計算特定投資期內(nèi)要支付的利息。

語法:ISPMT(rate,per,nper,pv)

參數(shù):Rate為投資的利率,Per為要計算利息的期數(shù)(在1到nper之間),Nper為投資的總支付期數(shù),Pv為投資的當前值(對于貸款來說pv為貸款數(shù)額)。

25.MDURATION

用途:返回假設(shè)面值$100的有價證券的Macauley修正期限。

語法:MDURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,basis)

參數(shù):Settlement是證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Coupon為有價證券的年息票利率,Yld 為有價證券的年收益率,F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù) /365,4為歐洲30/360)。

26.MIRR

用途:返回某一期限內(nèi)現(xiàn)金流的修正內(nèi)部收益率。

語法:MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)

參數(shù):values為一個數(shù)組或?qū)Π瑪?shù)字的單元格的引用(代表著各期的一系列支出及收入,其中必須至少包含一個正值和一個負值,才能計算修正后的內(nèi)部收益率),F(xiàn)inance_rate為現(xiàn)金流中使用的資金支付的利率,Reinvest_rate為將現(xiàn)金流再投資的收益率。

27.NOMINAL

用途:基于給定的實際利率和年復(fù)利期數(shù),返回名義年利率。

語法:NOMINAL(effect_rate,npery)

參數(shù):Effect_rate為實際利率,Npery為每年的復(fù)利期數(shù)。

28.NPER

用途:基于固定利率及等額分期付款方式,返回某項投資(或貸款)的總期數(shù)。

語法:NPER(rate,pmt,pv,fv,type)

參數(shù):Rate為各期利率,Pmt為各期所應(yīng)支付的金額,Pv為現(xiàn)值(本金),F(xiàn)v為未來值(即最后一次付款后希望得到的現(xiàn)金余額),Type可以指定各期的付款時間是在期初還是期末(0為期末,1為期初)。

29.NPV

用途:通過使用貼現(xiàn)率以及一系列未來支出(負值)和收入(正值),返回一項投資的凈現(xiàn)值。

語法:NPV(rate,value1,value2,...)

參數(shù):Rate為某一期間的貼現(xiàn)率,value1,value2,...為1到29個參數(shù),代表支出及收入。

30.ODDFPRICE

用途:返回首期付息日不固定的面值$100的有價證券的價格。

語法:ODDFPRICE(settlement,maturity,issue,first_coupon,rate,yld,redemption,frequency,basis)

參數(shù):Settlement為證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Issue為有價證券的發(fā)行日,F(xiàn)irst_coupon為有價證券的首期付息日,Rate為有價證券的利率,Yld為有價證券的年收益率,Redemption為面值$100的有價證券的清償價值,F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù) /365,4為歐洲30/360)。

31.ODDFYIELD

用途:返回首期付息日不固定的有價證券(長期或短期)的收益率。

語法:ODDFYIELD(settlement,maturity,issue,first_coupon,rate,pr,redemption,frequency,basis)

參數(shù):Settlement是證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Issue為有價證券的發(fā)行日,F(xiàn)irst_coupon為有價證券的首期付息日,Rate為有價證券的利率,Pr為有價證券的價格,Redemption為面值$100的有價證券的清償價值,F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù) /365,4為歐洲30/360)。

32.ODDLPRICE

用途:返回末期付息日不固定的面值$100的有價證券(長期或短期)的價格。

語法:ODDLPRICE(settlement,maturity,last_interest,rate,yld,redemption,frequency,basis)

參數(shù):Settlement為有價證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Last_interest為有價證券的末期付息日,Rate為有價證券的利率,Yld為有價證券的年收益率,Redemption為面值$100的有價證券的清償價值,F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù)/365,4為歐洲30/360)。

33.ODDLYIELD

用途:返回末期付息日不固定的有價證券(長期或短期)的收益率。

語法:ODDLYIELD(settlement,maturity,last_interest,rate,pr,redemption,frequency,basis)

參數(shù):Settlement是證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Last_interest為有價證券的末期付息日,Rate為有價證券的利率,Pr為有價證券的價格,Redemption為面值$100的有價證券的清償價值,F(xiàn)requency為年付息次數(shù) (如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis為日計數(shù)基準類型(0 或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù)/365,4為歐洲30/360)。

34.PMT

用途:基于固定利率及等額分期付款方式,返回貸款的每期付款額。

語法:PMT(rate,nper,pv,fv,type)

參數(shù):Rate貸款利率,Nper該項貸款的付款總數(shù),Pv為現(xiàn)值(也稱為本金),F(xiàn)v為未來值(或最后一次付款后希望得到的現(xiàn)金余額),Type指定各期的付款時間是在期初還是期末(1為期初。0為期末)。

35.PPMT

用途:基于固定利率及等額分期付款方式,返回投資在某一給定期間內(nèi)的本金償還額。

語法:PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

參數(shù):Rate為各期利率,Per用于計算其本金數(shù)額的期數(shù)(介于1到nper之間),Nper為總投資期(該項投資的付款期總數(shù)),Pv為現(xiàn)值(也稱為本金),F(xiàn)v為未來值,Type指定各期的付款時間是在期初還是期末(1為期初。0為期末)。

36.PRICE

用途:返回定期付息的面值$100的有價證券的價格。

語法:PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)

參數(shù):Settlement是證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Rate為有價證券的年息票利率,Yld為有價證券的年收益率,Redemption為面值$100的有價證券的清償價值,F(xiàn)requency為年付息次數(shù)(如果按年支付,frequency=1; 按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù)/365,4為歐洲30/360)。

37.PRICEDISC

用途:返回折價發(fā)行的面值$100的有價證券的價格。

語法:PRICEDISC(settlement,maturity,discount,redemption,basis)

參數(shù):Settlement是證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Discount為有價證券的貼現(xiàn)率,Redemption為面值$100的有價證券的清償價值,Basis為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù)/365,4為歐洲30/360)。

38.PRICEMAT

用途:返回到期付息的面值$100的有價證券的價格。

語法:PRICEMAT(settlement,maturity,issue,rate,yld,basis)

參數(shù):Settlement為證券的成交日,Maturity為有價證券的到期日,Issue為有價證券的發(fā)行日(以時間序列號表示),Rate為有價證券在發(fā)行日的利率,Yld為有價證券的年收益率,Basis為日計數(shù)基準類型(0或省略為30/360,1為實際天數(shù)/實際天數(shù),2為實際天數(shù)/360,3為實際天數(shù)/365,4為歐洲30/360)。

39.PV

用途:返回投資的現(xiàn)值(即一系列未來付款的當前值的累積和),如借入方的借入款即為貸出方貸款的現(xiàn)值。

語法:PV(rate,nper,pmt,fv,type)

參數(shù):Rate為各期利率,Nper為總投資(或貸款)期數(shù),Pmt為各期所應(yīng)支付的金額,F(xiàn)v為未來值,Type指定各期的付款時間是在期初還是期末(1為期初。0為期末)。

40.RATE

用途:返回年金的各期利率。函數(shù)RATE通過迭代法計算得出,并且可能無解或有多個解。

語法:RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

參數(shù):Nper為總投資期(即該項投資的付款期總數(shù)),Pmt為各期付款額,Pv為現(xiàn)值(本金),F(xiàn)v為未來值,Type指定各期的付款時間是在期初還是期末(1為期初。0為期末)。

繼續(xù)查找其他問題的答案?

回復(fù)(0)
返回頂部